Банк России выявил 472 нелегальных кредитора за первый квартал

Специалисты Банка России выявили в регионе сразу две компании, осуществлявшие деятельность с явными нарушениями законодательства.

В целом по стране за первый квартал регулятором было обнаружено 472 нелегальных кредитора. Этот показатель на 36 процентов превышает уровень конца прошлого года. При этом почти в полтора раза увеличилось количество фирм, действующих исключительно в сети интернет и не имеющих реальных офисов. Такие организации активно привлекают клиентов через социальные сети. На текущий момент заблокировано свыше 1300 подобных интернет-ресурсов, из которых более 800 страниц находятся в социальных сетях.

Компании, продолжающие работу с офлайн-точками, прибегают к различным уловкам. Они маскируют выдачу денежных средств под иные сделки. В частности, псевдоломбарды и комиссионные магазины оформляют договоры купли-продажи или хранения. С целью запутывания граждан в своих названиях они используют слова «МФО», «ломбард» или «КПК», хотя по закону так именоваться имеют право исключительно официальные участники рынка.

Наиболее опасной схемой на сегодняшний день является кредитование в криптовалюте. Как пояснили во владимирском отделении Центробанка, это рискованная сфера, в которой практически отсутствует защита для заемщиков.