ВТБ: портфель инвестора до 30 лет — 279 тыс. руб.
ВТБ «Мои Инвестиции» провел анализ портфелей около одного миллиона клиентов в возрасте до 30 лет, на основе которого был составлен портрет инвестора-зумера. Полученные данные свидетельствуют о том, что молодые инвесторы отдают предпочтение сбалансированным портфелям со значительной долей защитных активов и проявляют доверие к технологичным инструментам.
Средний портфель клиента младше 30 лет составляет 279 тысяч рублей и включает различные классы активов. Почти половину портфеля (46%) занимают облигации, еще 30% приходится на паи фондов, 18% — на акции, а 6% — на денежные средства и драгоценные металлы. Подобная структура указывает на то, что молодежь чаще делает выбор в пользу предсказуемого дохода и контроля рисков, нежели игры на резких колебаниях рынка.
Крупнейшим отдельным инструментом в портфелях молодых клиентов является биржевой фонд денежного рынка LQDT, на долю которого приходится 22% вложений. Для данной аудитории этот фонд выполняет роль «подушки безопасности», позволяя размещать свободные средства под понятную доходность с возможностью быстрого высвобождения для новых идей. Далее следуют бессрочные облигации TCS (3%), обыкновенные акции Сбербанка (2,5%) и ОФЗ 26248 (2%). В десятку наиболее популярных вложений также вошли акции ВТБ и «Лукойла», паи фонда недвижимости «ВИМ Недвижимость», а также выпуски ОФЗ, что представляет собой сочетание защитных бумаг и устойчивых «голубых фишек».
Молодежь активнее других возрастных групп осваивает автоматизированные сервисы. Доля клиентов, подключивших сервис инвестиционного консультирования на базе искусственного интеллекта «Интеллект», в ВТБ «Мои Инвестиции» оценивается более чем в 7% от общего числа клиентов, и в группе до 30 лет этот показатель продолжает расти. Среди молодых пользователей сервиса наиболее популярной стратегией является «Вечный портфель», которую выбирают 52% из них. Данная стратегия представляет собой всепогодную комбинацию акций, облигаций и золота, рассчитанную на устойчивость портфеля при минимальном ручном управлении.
«Наш анализ показывает, что молодые инвесторы приходят на биржу с осознанной финансовой стратегией. Они формируют устойчивую базу из облигаций и фондов денежного рынка, вкладывают пятую часть портфеля в более рисковые, но активнее растущие акции и управляют своим портфелем с помощью ИИ-сервиса. Сочетание этих факторов будет определять облик частного инвестирования в ближайшие десять лет», — отметил руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков.
